Autora: María Gómez Santos, Personal Investigador en Formación, Universidad de Valencia
Correo electrónico: magosan3@uv.es
Resumen: el objetivo de este trabajo es abordar los principales desafíos que se presentan de forma inminente en el mercado asegurador español en relación con la contratación de productos de inversión basados en seguros, en concreto los Unit-linked, a través de los distintos canales de comercialización, ello como consecuencia del nuevo marco regulatorio contenido tanto en la Directiva de distribución de seguros como en su normativa complementaria.
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Sumario:
I. Problemas actuales en torno a la comercialización de productos de inversión basados en seguros, en concreto los Unit-linked.
II. La Directiva de distribución de seguros.
1. Novedades introducidas por la Directiva de distribución de seguros en la comercialización de los Unit-linked.
A) Prevención en conflictos de intereses.
B) Información a suministrar. El documento de datos fundamentales.
C) Análisis de idoneidad y adecuación.
III. El Reglamento Delegado de la IDD.
1. Desarrollo en materia de conflictos de intereses.
2. Desarrollo en materia de incentivos.
3. Desarrollo relativo al análisis de idoneidad y adecuación.
A) El encaje de los robo-advisors en el nuevo marco regulatorio.
IV. La especial naturaleza del cliente de seguros Unit-linked como consumidor.
V. Conclusiones.
VI. Bibliografía.
Referencia: Ponencia presentada al Congreso Internacional de Seguros -“El contrato de seguros en la encrucijada”- que se celebrará los días 9 y 10 de noviembre de 2017 en la Universidad Rovira i Virgili (Tarragona, España).
Correo electrónico: magosan3@uv.es
Resumen: el objetivo de este trabajo es abordar los principales desafíos que se presentan de forma inminente en el mercado asegurador español en relación con la contratación de productos de inversión basados en seguros, en concreto los Unit-linked, a través de los distintos canales de comercialización, ello como consecuencia del nuevo marco regulatorio contenido tanto en la Directiva de distribución de seguros como en su normativa complementaria.
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Sumario:
I. Problemas actuales en torno a la comercialización de productos de inversión basados en seguros, en concreto los Unit-linked.
II. La Directiva de distribución de seguros.
1. Novedades introducidas por la Directiva de distribución de seguros en la comercialización de los Unit-linked.
A) Prevención en conflictos de intereses.
B) Información a suministrar. El documento de datos fundamentales.
C) Análisis de idoneidad y adecuación.
III. El Reglamento Delegado de la IDD.
1. Desarrollo en materia de conflictos de intereses.
2. Desarrollo en materia de incentivos.
3. Desarrollo relativo al análisis de idoneidad y adecuación.
A) El encaje de los robo-advisors en el nuevo marco regulatorio.
IV. La especial naturaleza del cliente de seguros Unit-linked como consumidor.
V. Conclusiones.
VI. Bibliografía.
Referencia: Ponencia presentada al Congreso Internacional de Seguros -“El contrato de seguros en la encrucijada”- que se celebrará los días 9 y 10 de noviembre de 2017 en la Universidad Rovira i Virgili (Tarragona, España).
